आईपीओ से पैसे कैसे कमाए (IPO Se Paise Kaise Kamaye)

IPO Se Paise Kaise Kamaye: आजकल अधिकांश इनवेस्टर्स IPO में पैसे इनवेस्ट करना पसंद करते है। भला पसंद क्यों ना करें? क्योंकि जहां पर आप शेयर बाजार में निवेश करके सालाना 15% से 20% का रिटर्न भी प्राप्त करते है, तो आप उसे काफी अच्छा रिटर्न मानते है।

वहीं आईपीओ में आप निवेश करके दुगुना रिटर्न भी प्राप्त कर सकते है। हालांकि कुछ इनवेस्टर्स को इससे बहुत कम रिटर्न भी मिलता है लेकिन इससे अधिकांश लोगो को सालाना अच्छा रिटर्न मिलता है।

क्या आप भी IPO से पैसे कमाना चाहते है लेकिन आपको IPO के बारे में ज्यादा जानकारी नहीं है, तो आपको चिंता करने की बात नहीं है क्योंकि आज मैं आपको इस आर्टिकल में बताने वाला हूं कि IPO क्या होता है, कोई कंपनी आईपीओ क्यों लाती है, IPO से पैसे कैसे कमाए आदि। अगर आप भी इन सवालों का जवाब विस्तार से जानना चाहते है, तो उसके लिए आपको हमारा यह आर्टिकल पूरा पढ़ना होगा।

IPO क्या होता है?

IPO से पैसे कैसे कमाए, इसके बारे में जानने से पहले आपका यह जानना होगा कि आईपीओ क्या होता है? IPO की फुल फॉर्म Initial Public Offerings होता है। अगर हम साधारण शब्दों में समझे तो हम कह सकते है कि जब कोई कंपनी फंड प्राप्त करने के लिए पहली बार अपने शेयर जारी करती है, उसे ही IPO कहा जाता है।

अगर अभी भी आपको समझ नहीं आ रहा है, तो चलिए अब कुछ अलग तरीके से समझने का प्रयास करते है। दरअसल देश में जितने भी ब्रांड है, उन सब की एक कंपनी होती है। चाहे वो चप्पल हो या चाहे कोई बैंक हो। जब कंपनी शुरू होती है, तो वह शुरूआत में अच्छा प्रदर्शन करती है। लेकिन जब कंपनी का मालिक उस कंपनी को बड़े स्तर पर ले जाने की सोचता है, तो उसके लिए उसे बहुत सारे पैसो की जरुरत पड़ती है।

कंपनी पैसो की जरुरत को पूरा करने के लिए लोन लेने के बारे में सोचती है। हालांकि कंपनी को पैसे भी मिल भी जाते है, लेकिन उस कंपनी को और लोन देने वाली बैंक दोनो को यही डर लगता हैं कि क्या वो इतना पैसा लेकर वापस चुका भी पाएगी या फिर नहीं। ऐसे में वह कंपनी सीधे शेयर बाजार में आती है, तो जब कोई कंपनी शेयर बाजार में लिस्ट होने के लिए अपने कुछ शेयर लोगो में बाटंती, और लोगो से पहली बार शेयर के बदले पैसे लेती है, तो उसे हम IPO कहते है।

इसे हम प्राइवेट कंपनियों का पब्लिक कंपनी होना भी कह सकते है। कंपनी के शेयर बेचकर मिलने वाले पैसों का इस्तेमाल उस कंपनी को टॉप पर ले जाने के लिए किया जाता है। इससे उस कंपनी को और उस कंपनी का शेयर खरीदने वाले सभी लोगो को फायदा होता हैं।

BONUS POINT: FPO क्या होता है

जैसा कि हम जानते है कि जब कंपनी पहले बार अपने शेयर बेचती है, तो उसे IPO कहा जाता है। लेकिन अगर उस कंपनी को दुबारा पैसो की जरुरत पड़ती है और वह अपने कुछ शेयर बेचना चाहती है, तो उसके लिए वह आईपीओ नहीं बल्कि एफपीओ लाती है। क्योंकि वह कंपनी पहले से ही स्टॉक मार्केट में लिस्टेड होती है। FPO की फुल फॉर्म Follow of Public Offerings है।

क्यों कुछ लोग IPO के बारे में सोचते है गलत?

दरअसल जब आप शेयर बाजार में इनवेस्ट करते है, तो आप अपनी इच्छा के अनुसार जितना चाहे उतना पैसा इनवेस्ट कर सकते है। लेकिन IPO के मामले में ऐसा नहीं होता है। इसका कारण यह है कि IPO मुख्यत: लौट में दिया जाता है। आईपीओ के लौट में भी शेयर होता है।

मान लीजिए कि आप किसी कंपनी के आईपीओ पर इनवेस्ट करते है। ऐसे में अगर आपको एक लौट भी मिलता है और अगर आपकी किस्मत अच्छी है, तो आईपीओ के लिस्टिंग के दिन आपका पैसा अधिकतम दो गुना या तीन गुना हो सकता है।

इस हिसाब से अगर आप किसी सही कंपनी में आईपीओ में निवेश करते है, तो आप ज्यादा से ज्यादा 30 हजार से 45 हजार रुपये ही कमा सकते है। लेकिन इसके लिए आपको एक सही कंपनी के IPO पर निवेश करना होगा, और इसके लिए आपकी किस्मत अच्छी होनी चाहिए। किस्मत से अगर आपको कोई अच्छा IPO मिल भी जाता है, तो आप उसमें अधिकतम 15 हजार रुपये ही इन्वेस्ट कर सकते है।

गलत आईपीओ को कैसे पहचाने?

अगर आपको किसी कंपनी में निवेश करना है, तो उसके लिए आपको सेलर ढूंढ़ना होगा जो आपको उस कंपनी के शेयर बेचे। इस दौरान शेयर खरीदने वाला यह सोचता है कि मुझे उस कंपनी के शेयर कितने रुपये में खरीदने है। दुसरी तरफ शेयर बेचने वाला भी सोचता है कि वह उस शेयर को कितने में बेचना चाहता है? ताकि उसे फायदा हो।

अगर शेयर बेचने वाले का दाम आपके दाम से मेल खाता है, तो आप उस सेलर से शेयर खरीद लेते है। सीधी बात यह है कि इसमें शेयर का दाम सेलर निश्चित करता है। जबकि आईपीओ में ऐसा नहीं होता है। आईपीओ की प्राइस ना तो सरकार निश्चित करती है और ना ही शेयर खरीदने वाला या बेचने वाला करता है बल्कि यह प्राइस आईपीओ निकालने वाली कंपनी द्वारा निश्चित किया जाता है।

चलिए अब हम इसे एक उदाहरण के द्वारा समझते है: मान लीजिए कि आपके पास कोई घर है और आप उसे बेचना है। आपके पास दो खरीदार आते है जो आपकी घर खरीदना चाहते है। पहला खरीदार उस घर के लिए 70 लाख रुपये दे सकता है जबकि दुसरा खरीदार आपको घर के लिए 90 लाख रुपये दे सकता है।

इस स्थिति में आप निश्चित ही 90 लाख रुपये देने वाले खरीदार को अपना घर बेचेंगे। यही कन्सेप्ट आईपीओ में काम करता है। कंपनी अपना IPO केवल उसी को ही देती है जो उसके लिए ज्यादा पैसे देता है। यही कारण है कि अधिकतर कंपनियों के आईपीओ ओवरवैल्यूड होते हैं। अर्थात उनका दाम जितना होना चाहिए उससे बहुत ज्यादा होता है।

सभी कंपनियों के मालिक भी यही चाहते है कि उन्हे अपने आईपीओ के लिए जितना अधिक संभव हो सके उतना ज्यादा दाम मिले। कंपनी के मालिको के मन में यह लालच आना हमारे लिए काफी फायदेमंद नहीं है। मुझे उम्मीद है कि इस तथ्य के बाद आपको पता चल चुका होगा कि आपको किस IPO में Invest नहीं करना होता है।

सही IPO कैसे चुने?

अगर आप IPO में निवेश करके अच्छा रिटर्न प्राप्त करना चाहते है, तो उसके लिए एक सही कंपनी के आईपीओ में निवेश करना होगा। आप निम्नलिखित तीन कारको के माध्यम से यह पता कर सकते है कि आपको उस आईपीओ में इन्वेस्ट करना चाहिए या फिर नहीं।

1. यदि कंपनी मजबूरी में आईपीओ लॉच कर रही हो

जैसा कि हमने आपको एक घर का उदा. देकर समझाया कि आप उसको अपना घर बेचेगे जो आपको घर के लिए ज्यादा पैसे देता है। लेकिन अगर आपको अचानक से पैसो की जरुरत पड़ जाती है तो आप यही सोचते है कि आपको जितना जल्दी हो सके उतना जल्दी आपको पैसे मिल जाए।

इस समय आप यह सोचने में वक्त बर्बाद नहीं करते है कि कौन आपको ज्यादा पैसा दे रहा है? आप सिर्फ यही सोचेगे कि कौन आपको सबसे जल्दी पैसे दे रहा है?

ठीक इसी प्रकार से कंपनियों पर बहुत सारे दबाव होते है। जैसे कि सरकारी दबाव, किसी प्रकारे का जुर्मान के दबाव या कोई अन्य दबाव होते है। इस कारण कंपनियां शेयर बाजार में लिस्ट होने के लिए जल्द से जल्द आईपीओ लॉंच करती है। ऐसी कंपनियां यह सोचती है कि अगर उसके सारे IPO नहीं बिकते है, तो उसे कई सारी समस्याओं का सामना करना पड़ सकता है।

अगर आप थोड़ी सी रिसर्च करते है, तो इस तरह की कंपनियों के बारे में पता लगा सकते है और आप उनके शेयर खरीद सकते है। इस तरीके की कंपनियों के आईपीओ उचित दामों में मिल जाते हैं। सामान्यत: इस तरह की कंपनियों में बैंक और छोटे फाइनेंस वाली कंपनियां शामिल होती है।

2. यदि आईपीओ सरकारी हो तो

अगर कोई सरकारी कंपनी अपना IPO लॉंच कर रही है, तो आप उसमें Investment कर सकते है क्योंकि सरकार लोगो के बीच अपनी गलत छवि नहीं बनाना चाहती है। सामान्यत: उस कंपनी के आईपीओ सही दाम लाती है, ताकि उस कंपनी की डिमांड लोगो के बीच बनी रहे और लोग उस कंपनी के शेयर खरीदे।

3. आईपीओ में अंतिम दिन अप्लाई करें

आमतौर पर इनवेस्टर्स को आईपीओ में अप्लाई करने के लिए तीन दिन मिलते है। आप शुरूआत के 2  दिनो में IPO संबधित न्यूज पढ़कर यह जान सकते है कि इस कंपनी का IPO कितनी बार ऊंचे दामों पर बिका है, क्या लोग उस आईपीओ को खरीदने के लिए इंटरेस्टेड है या नहीं?

सारी जानकारी प्राप्त करने के बाद अगर आपको यह लगता है कि लोग उस कंपनी के आईपीओ को खरीदने में रूचि दिखा रहे हैं और वह आईपीओ निवेश करने के लिए सही है तो आप तीसरे दिन भी उस IPO में अप्लाई कर सकते है। इससे आईपीओ के अलोटमेंट पर किसी भी प्रकार का प्रभाव नहीं पड़ता है।

आईपीओ से पैसे कैसे कमाए

आज के समय में IPO इनवेस्टमेंट के लिए काफी अच्छी जगह है। लेकिन उसके लिए आपको एक सही कंपनी के आईपीओ पर इनवेस्ट करना होगा। इससे पहले हम जान चुके है कि सही और गलत आईपीओ की पहचान कैसे करें?

तो चलिए अब हम IPO Se Paise Kaise Kamaye के बारे में जानना शुरू करते है। अगर आप भी आईपीओ से पैसे कमाना चाहते है, तो उसके लिए आपको निम्नलिखित चरणों का पालन करना होगा-

1. कंपनी का विश्लेषण करें

अगर आप भी IPO में निवेश करके पैसा कमाना चाहते है, तो उसके लिए आपको सबसे पहले उस कंपनी का विश्लेषण करना होगा जिसके शेयर आप खरीदना चाहते है। आपको कंपनी के इतिहास के बारे में, कंपनी की वित्तीय, कंपनी के प्रोडक्ट और सर्विस की गुणवत्ता और मार्केट के प्रतिस्पर्धी माहौल का अध्यन करना होगा। अगर आप IPO में निवेश करके अच्छा रिटर्न प्राप्त करना चाहते है, तो उसके लिए आपको इन सभी पहलुओ का गहन अध्यन करना होगा।

2. आईपीओ में अप्लाई करें

कंपनी के बारे में सारी जानकारी प्राप्त करने के बाद अगर आपको लगता है कि वह कंपनी निवेश करने के लिए सही है, तो अब आपको उस कंपनी के आईपीओ में अप्लाई करना होगा। अप्लाई करने के लिए आपको आवेदन प्रक्रिया का पालन करना होता है।

इसके लिए आपको निवेशक अकाउंट के माध्यम से अपने ब्रोकर को आवेदन पत्र और अन्य आवश्यक डॉक्यूमेंट देने होगे। ब्रोकर आपको IPO में आवेदन प्रक्रिया के बारे में जानकारी देता है। इसके साथ ही वह आवेदन करने में आपकी मदद भी करता है।

3. निवेश की गुणवत्ता की जांच करें

अगर आपका आवेदन स्वीकार हो जाता है, तो उसके बाद आपको कंपनी के निवेशक संबधित डॉक्यूमेंट की जांच करनी होगी। प्रोस्पेक्टस और निवेशक संबधित जानकारी के अन्य डॉक्यूमेंट आपको आवेदन के समय दे दिए जाते है। आपको इन सभी डॉक्यूमेंट को ध्यान पढ़ना है और उसकी सभी महत्वपूर्ण जानकारी को समझना है।

4. निवेश करें

जब आप कंपनी का विश्लेषण कर लेते है और आपका आवेदन स्वीकार हो जाता है, तो आप उस कंपनी इनवेस्ट कर सकते है। अगर आप निवेश करने के लिए इच्छुक है तो आपको कंपनी के निवेशक खाते में आवंटित नंबर के आधार पर इनवेस्ट करने का ऑप्शन मिलता है। इस कार्य में आपका ब्रोकर या डीपॉजिटरी आपको निवेश संबधित सभी महत्वपूर्ण जानकारी प्रदान करता है।

5. निवेश के बाद क्या करें?

एक बार जब आप आईपीओ में निवेश कर लेते है, तो आपका निवेश शेयरों में बदल जाता है। इन शेयर्स के दाम मार्केट की प्रवृत्ति के आधार पर घटते बढ़ते रहते है। आपको अपने निवेश का निरीक्षण करते रहना है, और साथ में मार्केट के उतार चढ़ाव का भी ध्यान रखना है।

इस बात का ध्यान रखे कि आईपीओ पैसे कमाना के लिए अच्छा तरीका है लेकिन आईपीओ में निवेश जोखिम से भरा खेल है। इसमें आपको आर्थिक नुकसान हो सकता है। इसलिए आपको बाजार के नियमों, कंपनी की वित्तीय स्थिति के ऊपर ध्यान देना चाहिए। अगर आपको इसके बारे में ज्यादा जानकारी नहीं है, तो आप वित्तीय सलाहकार से संपर्क करनी चाहिए।

IPO में निवेश करने से पहले इन बातों का रखें विशेष ध्यान

इससे पहले हम जान चुके है कि IPO से पैसे कैसे कमाए? अब हम जानने वाले है कि आईपीओ में निवेश करने से पहले किन किन बातों का ध्यान रखना चाहिए? अगर आप पहली बार आईपीओ में निवेश कर रहे है, तो आपको इन बातों का विशेष ध्यान रखना चाहिए-

1. कंपनी के बारे में रिसर्च करें

आज के समय में पैसा कमाना बहुत ही मुश्किल है, इसलिए आपको पैसे हमेशा सोच समझकर ही खत्म करने चाहिए। अगर आप आईपीओ में पैसे निवेश करने के बारे में सोच रहे है, तो उससे पहले कंपनी के बारे में रिसर्च जरुर करें।

आपको यह पता होना चाहिए कि कंपनी का इतिहास कैसा है, कंपनी के प्रोडक्ट बिकेगे या नहीं, उसकी मैनेजमेंट टीम कैसी है, कंपनी के प्रमोटर्स कैसे है? इत्यादि। इन सभी बिंदुओं पर रिसर्च कर लेने के बाद ही निवेश करें।

2. निवेश करने से पहले कंपनी का ड्राफ्ट (DRHP) पढ़े

अगर आप आईपीओ में निवेश करना चाहते है, तो उससे पहले कंपनी का ड्राफ्ट जरुर पढ़े। इसे रेड हेरिंग प्रॉस्पेक्टस (DRHP) के नाम से भी जाना जाता है। जब भी कोई कंपनी अपना आईपीओ लॉंच करती है, तो उससे पहले उसे बाजार नियामक SEBI के पास एक ड्राफ्ट जमा कराना पड़ता है।

यह एक प्रकार का महत्वपूर्ण डॉक्यूमेंट है। इस ड्राफ्ट मे कंपनी से संबधित सारी जानकारी मौजुद है। इसमें कंपनी, कंपनी के शेयरहॉल्डर्स, कंपनी की वित्तीय स्थिति, कंपनी के ऊपर कर्ज, कंपनी के कामकाज, कंपनी पर चलने वाली कानूनी कार्यवाही, आईपीओ के जरिए जुटाए जाने वाले फंड का इस्तेमाल कहां किया जाएगा? इन सबकी जानकारी शामिल होती हैं।

3. स्टॉक मार्केट के रुझाओं को स्टडी करें

अगर आप आईपीओ में निवेश करके अच्छा रिटर्न प्राप्त करना चाहते है, तो उसके लिए आपको निवेश करने से पहले शेयर बाजार के रुझानों का अध्ययन जरुर करें। यानि की शेयर बाजार में तेजी चल रही है या फिर मंदी। हालांकि ज्यादातर कंपनियां अपने आईपीओ तभी लाती है जब बाजार में तेजी चल रही होती हैं।

4. रिस्क का विश्लेषण करें

जैसा कि हम आपको बता चुके है कि आईपीओ में निवेश जोखिम से भरा खेल है, इसलिए आईपीओ मे निवेश करने से पहले निवेश में शामिल रिस्क विश्लेषण जरुर करें। चाहे आप किसी भी कंपनी के आईपीओ में निवेश करें, उसमें मुनाफे के साथ साथ रिस्क भी शामिल होता है। इसलिए रिस्क का विश्लेषण करके कैलकुलेटेड रिस्क लें।

FAQs for IPO Se Paise Kaise Kamaye

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Conclusion – IPO से पैसे कैसे कमाए

मेरे अनुसार इनवेस्टर्स आईपीओ काफी अच्छा ऑप्शन है। आप इससे अच्छा रिटर्न प्राप्त कर सकते है लेकिन इसमें रिस्क भी होता है इसलिए सोच समझकर और सारी रिसर्च करने के बाद ही आईपीओ में निवेश करें।

अत: आज हमने इस लेख में जाना कि IPO Se Paise Kaise Kamaye? इसके साथ साथ हमने यह भी जाना कि आईपीओ क्या होता है, कंपनी आईपीओ क्यो लाती है, सही आईपीओ कैसे चुने?

मैं उम्मीद करता हूं कि इस आर्टिकल को पढ़ने के बाद आपको IPO से पैसे कैसे कमाए से संबधित सारी जानकारी जान चुके होगे। अगर आपको इससे संबधित को प्रश्न है, तो आप हमें कमेंट बॉक्स में लिखकर जरुर बताएं।