शेयर मार्केट में पैसा कैसे लगाएं और कैसे कमाए?

आजकल न्यूज़ पेपर, न्यूज़ चैनल और सोशल मीडिया पर शेयर मार्केट की काफी ज्यादा चर्चा चल रही है। हर कोई शेयर मार्केट में अपने पैसे लगा रहा हैं, जिसमें कुछ लोग पैसे कमा रहे हैं तो कुछ लोग लॉस उठा रहा हैं। शेयर मार्केट में लाभ-हानि का खेल चलता रहता है, लेकिन जो लोग पूरी रिसर्च करने के बाद पैसे लगाते है उनके लिए जोखिम कम हो जाता है। इसलिए आपको ट्रेडिंग शुरू करने से पहले यह जानना होगा कि शेयर मार्केट में पैसा कैसे लगाएं और कैसे कमाए।

इस आर्टिकल में, मैं आपको विस्तार से शेयर मार्केट में निवेश करने का तरीका बताऊंगा, ताकि आप कम लॉस में ज्यादा मुनाफा कमा सके। अगर आप शेयर मार्केट से अच्छा रिटर्न पाना चाहते है तो इस आर्टिकल को अंत तक अवश्य पढ़े।

शेयर मार्केट क्या है?

शेयर मार्केट एक ऐसा मार्केट है जहां पर बहुत सारी अलग-अलग तरह की कंपनियां अपनी पूंजी जुटाने के लिए अपने शेयर्स को बेचती हैं। और निवेशक इन शेयर्स को खरीदकर कंपनी के कुछ प्रतिशत हिस्सेदार बन सकते है। आज के समय में पैसों को बैंक में रखने से अच्छा शेयर मार्केट में लगाना है, क्योंकि शेयर मार्केट में हम अपने पैसों को समय के साथ बढ़ा सकते है, और अपने फाइनेंशियल टारगेट को प्राप्त कर सकते है।

हालांकि शेयर मार्केट में लाभ के साथ-साथ जोखिम भी होता है, इसलिए पूरी रिसर्च के बाद ही शेयर मार्केट में पैसे लगाने चाहिए। शेयर मार्केट में शेयर्स के साथ बांड, डेरिवेटिव, और विदेशी मुद्रा आदि का भी व्यापार होता है। भारत देश में प्रमुख स्टॉक एक्सचेंज का नाम नेशनल स्टॉक एक्सचेंज (NSE) और बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज (BSE) हैं।

शेयर मार्केट में निवेश के लिए दो कैटेगरियों को शामिल किया जाता हैं- पहला इक्विटी और दूसरा डेरिवेटिव।

1. इक्विटी

शेयर मार्केट की इक्विटी कैटेगरी में शेयर्स की खरीद और बिक्री की जाती है। यहां शेयर मार्केट को अलग-अलग कैटेगरी में बाट दिया जाता है, जैसे कि निफ्टी50। इसमें नेशनल स्टॉक एक्सचेंज पर लिस्टेड देश की 50 सबसे मूल्यवान कंपनियों के शेयर्स होते हैं। इसी तरह और भी अन्य इंटेक्स बने हुए हैं, जैसे- निफ्टी100, निफ्टी200 और निफ्टी500।

2. डेरिवेटिव

यह शेयर मार्केट का काफी अहम सेगमेंट होता है, क्योंकि यह शेयर की वैल्यू के आधार पर चलता है। इस सेगमेंट में पूर्व निर्धारित स्टॉक्स और इंडेक्स के ऑप्शन और फ्यूचर के कांट्रेक्ट होते है। यह शेयर मार्केट का सबसे जोखिम से भरा हुआ सेगमेंट है।

3. अन्य सेगमेंट

आप शेयर मार्केट में शेयर्स की खरीद व बिक्री के साथ बांड, विदेशी मद्रा में भी निवेश कर सकते है। इनसे भी शेयर मार्केट में काफी मुनाफा मिलता है।

शेयर मार्केट में ट्रेडिंग के प्रकार

शेयर मार्केट में पैसा कैसे लगाएं या शेयर मार्केट से पैसे कैसे कमाए, इसके बारे में जानने से पहले आपको ट्रेडिंग और इन्वेस्टिंग के तरीके समझने होंगे। शेयर मार्केट में निवेश करने के लिए 4 प्रमुख स्ट्रेटेजी हैं, जिसमें इन्ट्राडे ट्रेडिंग, स्कॉलपिंग ट्रेडिंग, स्विंग ट्रेड और पॉजिशनल ट्रेड को शामिल किया गया हैं। बहुत सारे निवेशकों ने ये नाम सुने होंगे, लेकिन कभी इन पर गौर नहीं किया होगा।

चलिए मैं आपको इन ट्रेडिंग स्ट्रैटेजी के बारे में बताता हूँ।

1. इंट्रा डे ट्रेडिंग

इंट्राडे ट्रेडिंग का मतलब होता है कि किसी शेयर को खरीदकर उसी दिन बेचना। हम सब जानते है कि शेयर मार्केट सुबह 9:15 बजे खुलता है और शाम को 3:30 बजे बंद होता है। इंट्रा डे ट्रेडिंग में हमें रोज़ाना इसी टाइम में शेयर्स को खरीदकर बेचना पड़ता है। आप इस ट्रेडिंग स्ट्रेटेजी से रोज़ाना पैसे कमा सकते है।

2. स्कालपिंग ट्रेडिंग

यह इंट्रा डे ट्रेडिंग का ही एक हिस्सा है, जिसमें निवेशक बहुत ही छोटे समय यानी 15 से 30 मिनट या आधे से एक घंटे तक के लिए किसी शेयर्स को खरीदते है और फिर बेच देते है। इस तरह की ट्रेडिंग में काफी ज्यादा रिस्क होता है, इसलिए बहुत प्रोफेसनल ट्रेडर ही स्कालपिंग ट्रेडिंग करते है।

3. स्विंग ट्रेड

स्विंग ट्रेड, एक ऐसी ट्रेडिंग स्ट्रेटेजी है जिसमें हम किसी शेयर को शॉर्ट या मीडियम टर्म के लिए खरीदते है। इस प्रकार की ट्रेडिंग में समय एक सप्ताह से लेकर 1 महीने तक का हो सकता है। ध्यान दे कि स्विंग ट्रेड हमेशा से निवेशकों के लिए काफी फायदेमंद रहा है, क्योंकि इसमें किसी भी स्टॉक में पैसे लगाने के बाद टारगेट प्राइस को हासिल करने के लिए पर्याप्त समय मिलता है।

4. पॉजिशनल या लॉन्ग टर्म ट्रेडिंग

पॉजिशनल या लॉन्ग टर्म ट्रेडिंग को सबसे फायदेमंद ट्रेडिंग स्ट्रेटेजी माना जाता है क्योंकि इसमें निवेशक लंबी अवधि के लिए किसी शेयर को खरीदते है। यह अवधि 6 महीने से लेकर सालभर या इससे भी ज्यादा 5 वर्ष तक हो सकती है। देश के अधिकतर बड़े निवेशक लॉन्ग टर्म ट्रेडिंग से पैसे लगाते है। इस ट्रेडिंग स्ट्रेटेजी को वैल्यू इन्वेस्टिंग के नाम से भी जाना जाता है।

शेयर मार्केट के प्रकार

शेयर मार्केट के दो प्रकार हैं जिसमें आप इन्वेस्ट करके पैसे कमा सकते है।

1. प्राथमिक शेयर मार्केट

प्राथमिक शेयर बाजार को IPO (Initial Public Offering) के रूप में भी जाना जाता है। जब कोई कंपनी शेयर्स की मदद से पैसे जुटाने के लिए पहली बार स्टॉक एक्सचेंज में रजिस्टर्ड होती है, तो वह कंपनी प्राथमिक बाजार में प्रेवश करती है। इस प्रकार की कंपनी सार्वजनिक रूप से रजिस्टर्ड होती है, और सहभागियों के साथ मिलकर कारोबार शुरू करती है।

2. द्वितीयक शेयर मार्केट

एक बार जब कंपनियां प्राथमिक बाजार से नई प्रतिभूतियां खरीद लेती है तो उसके बाद वह द्वितीयक बाजार में ट्रेड कर सकती है। ये ट्रेड निवेशकों को खरीदे गए शेयर्स को पुन: बेचने का मौका देते है। द्वितीय शेयर बाजार में लेन-देन इन्वेस्टर्स के बीच होता है, जिसमें एक इन्वेस्टर अपने शेयर्स को मौजूदा बाजार मूल्य या पार्टियों द्वारा तय किए गए मूल्य पर बेचता है, और दूसरा इन्वेस्टर उन शेयर्स को खरीदता हैं।

शेयर मार्केट में पैसा कैसे लगाएं

चलिए अब मैं आपको बताता हूँ कि शेयर मार्केट में पैसे कैसे लगाएं? इसके लिए निम्नलिखित स्टेप्स को फॉलो करें।

1. ट्रेडिंग अकाउंट खोले

शेयर मार्केट में पैसे लगाने के लिए आपको सबसे पहले एक ट्रेडिंग अकाउंट खोलना होगा। क्योंकि बिना ट्रेडिंग अकाउंट के आप ट्रेडिंग शुरू नहीं कर सकते है। आप ट्रेडिंग अकाउंट एक लाइसेंस प्राप्त ब्रोकर या स्टॉक ब्रोकरेज प्लेटफॉर्म (जैसे- Upstox, Zerodha आदि) की मदद से बना सकते है। ट्रेडिंग अकाउंट एक ऐसा अकाउंट है जहां पर हम अपने शेयर्स की खरीद या बिक्री के ऑर्डर्स को ऑनलाइन मैनेज करते है।

2. अपना डिमेट अकाउंट बनाए

शेयर मार्केट में निवेश के लिए आपको डिमेट अकाउंट की भी जरूरत पड़ती है। आप डिमेट अकाउंट की मदद से शेयर मार्केट में लिस्टेंट कंपनियों के शेयर खरीद और बेच सकते है। डिमेट अकाउंट में आपके सभी शेयर्स के रिकॉर्ड को सुरक्षित रखा जाता है।

आप अपना Demat Account निम्नलिखित प्लेटफॉर्म की मदद से खोल सकते हैं-

• Zerodha
• Groww
• Upstox
• Sharekhan
• Alice Blue आदि।

ध्यान दे कि कुछ ऐप डिमैट अकाउंट को ऑपन करने के लिए चार्ज लेते है, जैसे- Zerodha. लेकिन कुछ ऐप फ्री में डिमैट अकाउंट ऑपन करने की सुविधा देते हैं, जैसे- Upstox और Groww. आप अपने आधार कार्ड, पैन कार्ड, ईमेल आईडी और मोबाइल नंबर की मदद से डिमैट अकाउंट को ऑपन कर सकते है।

एक और विशेष बात कि कुछ ऐप में डिमैट अकाउंट पर Annual Maintenance Charge (AMC) भी लगता है।

3. बैंक अकाउंट से लिंक करें

अगले स्टेप में आपको अपने ट्रेडिंग और डिमेट अकाउंट को बैंक के साथ लिंक करना होगा, ताकि शेयर खरीदने के लिए लेन-देन कर सकते है। एक विशेष बात का ध्यान रखे कि आपका बैंक अकाउंट ज़ीरो बैलेंस वाला नहीं होना चाहिए, अन्यथा आप अपना डिमेट अकाउंट ऑपन नहीं कर पाएंगे।

अगर आपके पास सेविंग या क्रेडिट अकाउंट है तो आप उसे लिंक कर सकते है। एक बार बैंक अकाउंट को लिंक करने के बाद आप निर्बाध फंड ट्रांसफर कर सकते है। बैंक को लिंक करने के लिए आपके पास कुछ जरूरी जानकारी होनी चाहिए, जैसे- बैक अकाउंट का नंबर, बैंक होल्डर का नाम, बैंक शाखा का नाम, IFSC Code आदि।

4. अपनी KYC कम्पलीट करें

अब आपको एक और काम करना होगा, और उसके बाद शेयर मार्केट में निवेश कर सकते है। मेरे कहने का मतलब है कि आपको अब अपनी KYC (Know Your Customer) कम्पलीट करनी है। केवाईसी कंप्लिट करने के लिए आपको एक पहचान पत्र जैसे पैन कार्ड, ड्राइविंग लाइसेंस, वोटर आईडी कार्ड या आधार कार्ड की जरूरत पड़ेगी।

आजकल कई ब्रोकर और ब्रोकरेज प्लेटफॉर्म ऑनलाइन KYC प्रक्रिया की सुविधा दे रहे है। अंत: आप अपने घर बैठे KYC कंप्लिट कर सकते है, जिसमें आपको एक वीडियो कॉल आ सकता है। वीडियो कॉल में आपको अपना पहचान पत्र बताना पड़ता है। इसके बाद आपकी KYC कंप्लिट हो जाएगा, और फिर आप आराम से लेने-देन कर सकते है।

5. शेयर मार्केट पर नजर रखें और निवेश के लिए कंपनी ढूंढें

अब आपको शेयर मार्केट पर नजर रखनी है कि कौन सी कंपनी अच्छा प्रदर्शन कर रही है, और कौन सी नहीं। इसके लिए आप रोज़ाना न्यूज़ पेपर पढ़ सकते है, जहां पर आपको रोज़ाना शेयर मार्केट की खबरे मिल जाएगी। शेयर मार्केट में पैसे लगाने के लिए आपको शेयर मार्केट की पूरी खबर होनी बहुत जरूरी है। आप शेयर मार्केट पर नजर रखकर निवेश के लिए एक अच्छी कंपनी ढूंढ सकते है, और तो और आप बड़े जोखिम से भी बच सकते है।

किसी भी कंपनी में निवेश करने से पहले उस कंपनी के बारे में पूरी जानकारी अवश्य प्राप्त करें। अगर आप बिना रिसर्च के निवेश करेंगे तो आपको भारी नुकसान हो सकता है। अत: सबसे पहले ट्रेडिंग के बारे में सीखे,उसके बाद निवेश करें।

6. निवेश के लिए बजट का बनाए

एक अच्छी कंपनी ढूंढने के बाद आपको निवेश के लिए बजट तैयार करना होगा। बहुत सारे लोग पैसे कमाने के चक्कर में बिना सोचे समझे निवेश कर देते हैं, और फिर अंत में उन्हें भारी नुकसान उठाना पड़ता है। लेकिन आपको यह गलती बिल्कुल भी नहीं करनी है। आपको अपनी आर्थिक स्थिति के बारे में सोचते हुए बजट तय करना है। एक विशेष बात कि आपको कभी भी लालच में आकर निवेश नहीं करना चाहिए।

शेयर मार्केट से पैसे कैसे कमाए

शेयर मार्केट से पैसे कमाने के लिए निम्नलिखित तरीके हैं:

1. इक्विटी (Equity)

अगर आप शेयर मार्केट से पैसे कमाना चाहते है तो आप Equity में निवेश कर सकते है। जब हम किसी कंपनी, बिजनेस या प्रोपर्टी के कुछ प्रतिशत शेयर्स खरीदते है तो उसे इक्विटी कहा जाता है। इक्विटी का मतलब होता है- हिस्सेदारी। उदाहरण के लिए अगर आप किसी कंपनी के कुछ स्टॉक खरीदते है तो इसका मतलब है कि आप उस कंपनी के एक छोटे से हिस्से के मालिक बन गए हो।

अगर वह कंपनी भविष्य में अच्छा प्रदर्शन करेगी तो कंपनी के साथ-साथ आपके स्टॉक्स की भी कीमत बढ़ेगी। और इसी को इक्विटी कहा जात है। आप शेयर मार्केट में किसी कंपनी के शेयर्स को खरीदकर बहुत अच्छी कमाई कर सकते है।

2. बांड्स (Bonds)

आप Bonds में निवेश करके भी पैसे बहुत अच्छे पैसे कमा सकते है। इसमें निवेशक किसी कंपनी या गवर्मेंट को निश्चित समय के लिए एक निश्चित ब्याज दर पर लोन देता है। इसलिए इस निवेश को ऋण साधन या निश्चित आय साधन के रुप में भी जाना जाता है। Bonds में हम पैसे निवेश करके कंपनी को उधार देते है, और फिर कंपनी निश्चित समय के बाद ब्याज समेत पैसे वापिस देती है।

ध्यान दे कि अगर आप Bonds में निवेश कर रहे है तो बिना टैक्स वाले बॉन्ड में निवेश करें। अन्यथा रिटर्न मिलने पर आपका कुछ पैसा टैक्स के रूप में कट जाएगा।

3. म्यूचुअल फंड (Mutual Fund)

शेयर मार्केट से पैसे कमाने के लिए Mutual Fund भी एक बहुत अच्छा तरीका है।   म्यूचुअल फंड का मतलब होता है – पब्लिक से लिया हुआ फंड। दरअसल इसमें कंपनी पब्लिक से फंड कलेक्ट करके अलग-अलग जगह (Equity, Debt, Hybrid आदि) इन्वेस्ट करती है, जहां से अच्छा रिटर्न मिल सके। म्यूचुअल फंड में कलेक्ट किए हुए पैसों को एक्सपर्ट लोग आगे निवेश करते है।

सभी अलग-अलग जगह की इन्वेस्टमेंट से जब रिटर्न मिलता है तो उसका कुछ प्रतिशत हिस्सा म्यूचुअल फंड रख लेती है, और बाकी पैसा निवेशक यानी आपको दे दिया जाता है। अगर आपको शेयर मार्केट की अच्छी जानकारी नहीं है तो आप म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकते है। क्योंकि म्यूचुअल में निवेश के लिए सारे निर्णय एक्सपर्ट लोग लेते है। और अंतत: आपको म्यूचुअल फंड से प्रोफिट मिलता है।

नोट: आप म्यूचुअल फंड में SIP (Systematic Investment Plan) के तहत आसानी से निवेश कर सकते है।

4. एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ETF)

ईटीएफ यानी एक्सचेंज ट्रेडेड फंड्स जो कि एक प्रकार के इन्वेस्टमेंट फंड्स हैं। यह स्टॉक एक्सचेंज पर ट्रेड होते है। यह म्यूचुअल फंड की तरह ही होते है जहां पर आपका पैसा एक फंड मैनेजकर द्वारा अलग-अलग सिक्योरिटीज में इन्वेस्ट किया जाता है। लेकिन म्यूचुअल फंड्स से हटके ETF को Buy और Sell किया जा सकता है।

मतलब हम किसी इंडिविजुअल स्टॉक की तरह ETF को भी बाय और सेल कर सकते है। ETF आपको डायवर्सिफिकेशन में मदद करते है, जिससे ओवरऑल रिस्क कम होता है और साथ ही इटीएफ फीस भी कम होती है।

5. डेरिवेटिव (Derivatives)

डेरिवेटिव्स एक तरह के फाइनेंशियल कॉन्ट्रेक्ट होते है जिसकी पूरी वैल्यू उनके Underlying assets पर निर्भर करती है। यह अंडरलाइन एस्सेट इक्विटी शेयर्स, इंडेक्स प्राइज, कमोडिटिज, करेंसी, बॉन्ड, हो सकते हैं। डेरिवेटिव्स की खुद की कोई वैल्यू नहीं होती है, बल्कि उनकी वैल्यू हमेशा अंडरलाइन एस्सेट पर निर्भर करती है। और अंडरलाइन एस्सेट की वजह से ही डेरिवेव्स की वैल्यू बदलती है।

डेरिवेटिव्स का यूज़ रिस्क को मिनिमाइज करने के लिए किया जाता है। डेरिवेटिव्स एक तरह का सेट है, जहां पर दो या उससे ज्यादा पार्टियां इन्वॉल्व होती हैं, जो ओवर द काउंटर या एक्सचेंज पर ट्रेड होते है। इसके चार प्रकार होते हैं- Forward contract, Future contract, Options contract, और Swap contract.

6. इनिशियल पब्लिक ऑफरिंग (IPO)

आप Initial Public Offering यानि IPO के जरिए भी पैसे कमा सकते है। बहुत सारी नयी कंपनियां पैसे जुटाने के लिए पहली बार शेयर मार्केट में लिस्ट होती है और अपना IPO लॉन्च करती है। आप इन IPOs में अपने पैसे निवेश कर सकते है, और बहुत जल्दी अच्छा रिटर्न प्राप्त कर सकते है।

नोट: आप FPO में भी निवेश कर सकते है, इसमें भी IPO की तरह काफी अच्छा रिटर्न मिलता है।

नए निवेशकों द्वारा की जाने वाली गलतियाँ

अब तक हमने जाना कि शेयर मार्केट में पैसा कैसे लगाएं और शेयर मार्केट से पैसे कैसे कमाए? लेकिन शेयर मार्केट में निवेश करने से पहले आपको कुछ ऐसी गलतियों के बारे में जानना चाहिए जो अक्सर नए निवेशक करते हैं।

• किसी के भी कहने पर स्टॉक खरीदना या बेचना।
• एक ही निवेश में अपनी पूरी पूंजी निवेश करना।
• अपने दोस्त के पीछे किसी स्टॉक में निवेश करना।
• जल्दबाजी में कोई गलत कदम उठाना।
• बहुत जल्दी बहुत अधिक रिटर्न की उम्मीद करना।
• बिना रिसर्च के जोस में ट्रेडिंग शुरू करना।
• ट्रेडिंग के लिए कर्ज लेना।

शेयर मार्केट में सफल होने के लिए टिप्स

शेयर बाजार या स्टॉक मार्केट से पैसे कमाने के लिए आपको कुछ विशेष बातों का ध्यान रखना होगा, जैसे कि…

• शेयर मार्केट से अच्छा प्रोफिट कमाने के लिए आपको लॉन्ग टर्म तक निवेश करना चाहिए।
• कभी भी अपनी पूरी पूंजी को एक ही सेक्टर में निवेश नहीं करना चाहिए। आपको अलग-अलग जगहों पर निवेश करना चाहिए, ताकि इससे आपका रिस्क कम हो जाए।
• शेयर मार्केट में निवेश करते समय इस बात का जरूर ध्यान रखें कि आपके स्टॉक पोर्टफोलियों में विविधता जरूर हो।
• हमेशा कम दाम वाले शेयर को ही खरीदे क्योंकि शेयर मार्केट हमेशा एक जैसा नहीं होता है। शेयर मार्केट में Up and Down चलता रहता है, इसलिए कम कीमत वाले शेयर्स खरीदे जो भविष्य में आपको ज्यादा फायदा दे।
• अपने शुरूआती समय में सीखने पर जोर दे। कभी भी जोस में आकर शेयर मार्केट में पैसे न लगाए।
• शेयर मार्केट में हमेशा निवेश करने से पहले भविष्य को जरूर देखने की कोशिश करें। मतलब किसी कंपनी में निवेश करने से पहले यह चेक करें कि कंपनी भविष्य में कितना रिटर्न दे सकती है।
• आजकल मार्केट में शेयर मार्केट से संबंधित बहुत सारी अफवाहें फैलती रहती है, इसलिए आपको इन अफवाहों से सावधान रहना है।
• शेयर मार्केट में सफलता के लिए धैर्य होना बहुत जरूरी है। अगर आपके अंदर धैर्य है तो आप लॉन्ग टर्म निवेश से बहुत अच्छा मुनाफा कमा सकते है।

FAQs (Stock Market Se Paise Kaise Kamaye)

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• फेसबुक से पैसा कैसे कमाए
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• इंस्टाग्राम से पैसे कैसे कमाए
• घर बैठे पैसे कैसे कमाए
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Conclusion – शेयर मार्केट में पैसा कैसे लगाएं

शेयर मार्केट पैसे कमाने का एक समुंद्र है, जहां से आप लाखों करोड़ों रुपये कमा सकते है। बशर्ते आपको सबसे पहले शेयर मार्केट को सीखना होगा। इस आर्टिकल में, मैने आपको बताया कि शेयर मार्केट में पैसा कैसे लगाएं और कैसे कमाए (Stock Market Se Paise Kaise Kamaye)? उम्मीद है कि इस आर्टिकल से आपको सभी जरूरी जानकारी मिली होगी, जिससे आप शेयर मार्केट में निवेश कर सकते है।